Las inversiones verdes o sostenibles buscan alinear tus objetivos financieros con el cuidado del medio ambiente y la responsabilidad social. En una nueva nota de Saber Suma, te explicamos qué son, cómo se clasifican y qué criterios ESG debes considerar para identificar verdaderas oportunidades.
El mundo de las inversiones está experimentando una transformación importante, y las inversiones verdes se han convertido en una alternativa clave para quienes desean obtener rendimientos financieros mientras contribuyen a un futuro sostenible. Este instrumento, también conocido como Inversiones Sostenibles y Responsables (ISR), cuenta con el 25,5% de los Activos Bajo Gestión (AUM) totales de la industria en Chile, es decir, una valorización de US $9.439 millones en total, según informa la Guía de Inversión Sostenible de la ACAFI.
Entre las funciones principales se encuentra la redirección de fondos hacia proyectos y empresas comprometidas con la protección ambiental, la equidad social y la buena gobernanza. A través de criterios ESG—ambientales, sociales y de gobernanza—los inversionistas pueden evaluar el impacto y la sostenibilidad de sus activos, asegurándose de que sus recursos realmente se destinen a generar un cambio positivo.
¿Qué son las inversiones verdes?
Las inversiones verdes son aquellas que se centran en apoyar iniciativas y empresas que cumplen con altos estándares en materia ambiental, social y de gobierno corporativo. Esto implica destinar capital a proyectos que promueven la transición hacia energías limpias, una gestión responsable de los recursos naturales y la mitigación del cambio climático. En otras palabras, estas inversiones buscan generar beneficios financieros, pero también aportar a la conservación del medio ambiente y al bienestar social. Sin embargo, es fundamental diferenciar entre verdaderas inversiones sostenibles y aquellas que simulan un compromiso ambiental—lo que se conoce como greenwashing.
Criterios ESG: La base de las inversiones sostenibles
Los criterios ESG son un conjunto de parámetros que evalúan el desempeño de una empresa o proyecto en tres áreas principales:
- Ambiental: Considera el impacto en el cambio climático, la gestión de residuos, la eficiencia en el uso de recursos y la preservación de ecosistemas.
- Social: Evalúa aspectos relacionados con los derechos humanos, condiciones laborales, diversidad y compromiso con la comunidad.
- Gobierno Corporativo: Analiza la transparencia, la ética empresarial, la estructura de la junta directiva y las políticas anticorrupción.
Una inversión que se anuncia como “verde” debe cumplir con estos criterios, evidenciando una estrategia clara hacia una economía descarbonizada y sostenible, alineada con los objetivos del Acuerdo de París. Así, los inversionistas pueden asegurarse de que sus fondos se destinen a proyectos que realmente tienen un impacto positivo.
Tipos de inversiones verdes e instrumentos financieros
El mercado ofrece diversas alternativas para invertir de forma sostenible. Entre ellas se destacan las directas, que son proyectos con impacto ambiental medible, como parques eólicos o agricultura regenerativa, y las indirectas, empresas que, aunque no sean 100% ecológicas, tienen líneas de negocio sostenibles (ej: una minera que invierte en hidrógeno verde).
Entre ambas opciones existen diversos instrumentos financieros:
- Acciones de empresas sostenibles: Invertir directamente en compañías que lideran la transición hacia energías limpias o que adoptan prácticas responsables.
- Bonos verdes: Emisiones de deuda que se destinan específicamente a financiar proyectos medioambientales, como la construcción de infraestructuras de energía renovable o la mejora de la eficiencia energética.
- Fondos de inversión verdes: Vehículos colectivos que agrupan inversiones en activos sostenibles, utilizando criterios ESG para seleccionar las empresas o proyectos en los que invertir.
- ETFs verdes: Fondos cotizados que replican índices de sostenibilidad, ofreciendo una forma flexible y diversificada de acceder a este segmento de mercado.
Cada uno de estos instrumentos tiene sus características, y la elección dependerá del perfil del inversionista, su tolerancia al riesgo y el horizonte de inversión. Es esencial analizar en detalle la política de inversión de cada producto para asegurarse de que cumpla con los estándares sostenibles anunciados.
Las inversiones verdes representan una oportunidad única para alinear tus objetivos financieros con el compromiso ambiental y social. Conocer los criterios ESG, los distintos instrumentos disponibles y cómo identificarlos es fundamental para tomar decisiones informadas.
